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中銀協(xié)劉峰：理財公司應強化頂層設計打造銀行理財競爭力

2023-07-08 21:54:34 來源：券中社

(資料圖)

在7月8日舉辦的2023青島·中國財富論壇上，中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰表示，“理財公司誕生于凈值化時代，面臨公募基金、私募基金、券商等多方面的競爭，目前還面臨著諸如低利率等市場環(huán)境的挑戰(zhàn)。理財公司要強化頂層設計，提升投研能力，強化大類資產配置，加強理財產品創(chuàng)新能力，注重應用科技賦能，全面打造銀行理財競爭力?！?/p>

對此，劉峰提出打造銀行理財競爭力的四大方向。

一是提升投研能力，推進人才體系建設。投研能力是資管行業(yè)的核心競爭力。為應對理財產品凈值化轉型的挑戰(zhàn)，理財公司應逐步完善投研體系框架，從宏觀經(jīng)濟、行業(yè)框架、股票研究和大類資產配置等各個維度打造全面覆蓋的投資研究支持體系，為投資活動提供投研支持。而提升投研能力的關鍵在于擁有專業(yè)的人才。

二是樹立多元大類資產配置思維，強化全球資產配置能力。理財公司的產品布局以絕對收益為導向，無論是通過傳統(tǒng)權益資產還是另類資產來提高理財產品的收益，均需具備大類資產配置能力。

三是加強理財產品創(chuàng)新能力，豐富理財產品體系。目前，理財公司的產品以固收類為主，資產投向及產品設計也相對單一，產品存在一定的同質化現(xiàn)象。理財公司要進一步加強產品研發(fā)和創(chuàng)新能力，設計特色產品，打造差異化競爭優(yōu)勢。一方面，研發(fā)特色產品，豐富理財產品體系，結合區(qū)域特色打造競爭優(yōu)勢。另一方面，結合客戶的多元投資需求，拓展底層資產范圍，在行業(yè)主題產品、權益類產品、多元策略產品、跨境投資產品、另類產品等方面加強研發(fā)能力，為投資者提供品類更加豐富、風險收益特征更加多元化的投資選擇。

四是科技賦能，擁抱數(shù)字化理財時代到來。隨著技術的飛速發(fā)展，金融科技與資產管理領域不斷深化融合，資管科技的理念也應運而生，其應用鏈條也已從客戶端逐步滲透到產品研發(fā)、投資組合、估值管理、風險控制等產品端環(huán)節(jié)。一方面，可以通過優(yōu)化理財產品應用場景、研發(fā)資管系統(tǒng)和智能投顧等基礎設施提升服務效率、金融安全和客戶體驗。另一方面，還可以通過前中后臺一體化運作及理財業(yè)務全程電子化操作和管理等方式提高數(shù)字化轉型能力，重塑理財產品體系與業(yè)務流程。

（文章來源：券中社）

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